Как сообщается на официальном сайте, Национальный банк Украины разработал новые инструменты и способы удаленной идентификации в зависимости от выбранной модели и каналов привлечения клиентской базы. Уточняется, что для удаленной идентификации и верификации банки будут иметь возможность выбрать упрощенные модели — с рядом лимитов на объемы операций и остатки на счетах, или же полноценные модели. Что касается упрощенной верификации, то Национальным банком было предложено такие лимиты:
— до 40 тыс. грн. на месяц и до 400 тыс. грн. на год по всем счетам в одном банке касательно расходных финансовых операций;
— общий остаток по всем открытым клиенту счетам и электронным кошелькам в банке не будет превышать 40 тыс. грн.
По видам модели представляют собой следующие алгоритмы верификации:
Полноценные модели:
- верификация идентификационных данных клиента с помощью системы BankID Национального банка и квалифицированной электронной подписи.
- проведение видеоидентификации (общение с помощью видеотрансляции).
- верификация клиента с помощью Системы BankID НБУ.
- верификация с помощью квалифицированной электронной подписи.
- осуществления платежа на отдельный счет банка с личного счета клиента, сопровождающееся по крайней мере указанием фамилии, имени и отчества клиента.
- дистанционное считывание клиентом данных с чипа своего биометрического документа (например, паспорта или паспорта в формате ID-карты) с помощью NFC модуля смартфона и соответствующего мобильного приложения банка;
- верификация данных из бюро кредитных историй с подтверждением клиента через пароль, поступивший от банка на финансовый номер телефона клиента, указанный в его кредитной истории.
Все эти механизмы и модели будут подробно освещены в обновленном Положении об осуществлении финансового мониторинга в банковской системе, утверждение и внедрение которого ожидается до конца апреля.
