ВЕРХОВНАЯ РАДА УКРАИНЫ ПРИНЯЛА НОВЫЙ ЗАКОН О ФИНАНСОВОМ МОНИТОРИНГЕ

Ранее мы уже писали, что в конце сентября Кабинет Министров Украины поддержал проект Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения». Этот проект предусматривает комплексное усовершенствование национального законодательства в этой сфере в контексте адаптации последнего с нормами четвертой Директивы Европейского Союза 2015/849 и Регламента Европейского Союза 2015/847, а также стандартов Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).
6 декабря Верховная Рада в целом поддержала это проект закона.
Следствием принятия упомянутого закона будет:

упрощение процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финансового мониторинга (далее – СФМ) (банков, страховщиков, платежных организаций и т.д.). Например, размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличивается с 150 до 400 тыс. грн.;
применение риск-ориентированного подхода при проведении проверки клиентов, переход к кейсовому методу отчетности о подозрительных операциях;
введение новых видов СФМ: лица, которые предоставляют информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения;
усовершенствование процедуры раскрытия субъектами хозяйствования своих конечных бенефициарных собственников (контролеров) и ужесточение требований к выявлению СФМ бенефициарных владельцев своих клиентов;
введение международного инструментария замораживания активов и регламентация действий СФМ с активами, связанными с терроризмом и его финансированием;
усовершенствование законодательных аспектов, которые влияют на качество расследования преступлений в сфере легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;
усовершенствование положений законодательства, обеспечивающих конфиденциальность факта получения и выполнения СФМ запросов, решений и поручений Госфинмониторинга, и, как следствие, защита СФМ от угроз, дискриминационных действий и других негативных последствий, связанных с выполнением мероприятий по первичному финансовому мониторингу;
установление перехода к отслеживанию денежных переводов как инструмента для предотвращения, выявления и расследования случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также для осуществления ограничительных мероприятий.
введение обязанности для платежных систем:

(1) сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода;
(2) обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа;
(3) устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма.