Среди основных нововведений проекта можно выделить следующие:
- упрощение процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финансового мониторинга (банков, страховщиков, платежных организаций и т.д.). Например, размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличивается с 150 до 400 тыс. грн., а количество признаков таких операций уменьшается с 17 до 4;
- применение риск-ориентированного подхода при проведении проверки клиентов, переход к кейсовому методу отчетности о подозрительных операциях;
- автоматизация процесса предоставления информации;
- увеличение срока для информирования специально уполномоченного органа о пороговой операции с 3 до 5 рабочих дней;
- детализация механизма заморозки активов и остановки финансовых операций, усиление требований к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний; и
- введение обязанности для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода и т.д.