БАНКИ ГОТОВЯТСЯ РАСКРЫВАТЬ БАНКОВСКУЮ ТАЙНУ О КЛИЕНТАХ ДРУГИХ БАНКОВ БЕЗ РЕШЕНИЯ СУДА
3 февраля текущего года Национальным банком Украины было официально опубликовано Постановление №13 «Об утверждении Изменений к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны». В старой редакции, которая еще действовала совсем недавно, банкам запрещалось предоставлять информацию о клиентах другого банка, даже если они указаны в документах, договорах и операциях клиента, если иное не указывалось в разрешении клиента или решении суда. Сейчас же, в соответствии с требованиями законодательства, изменено п.3.5 Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, в котором перечислены исключительные случаи раскрытия банком банковской тайны. А именно, к предусмотренным ранее законным основаниям в виде разрешения клиента и решения суда, было добавлено также отсылку к ст.62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности». Согласно нормам статьи 62 указанного Закона, банковская тайна будет в бесспорном порядке раскрываться в следующих случаях:
Органам прокуратуры Украины, ГБР, НАБУ — по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности. Для этого компетентный орган отправляет письменное требование относительно операций по счетам конкретного субъекта за определенный промежуток времени с указанием контрагентов.
НАБУ — по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности. В письменном требовании может органа может содержаться запрос на получение информации по счетам, вкладам, сделкам, операций по счетам или без открытия счетов конкретного субъекта за определенный промежуток времени с указанием контрагентов.
Кроме того, Национальным банком Украины также было принято Постановление №27 «О внесении изменения в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны» от 01.02.2019 года. Постановлением №27 было закреплено перечень обязательных данных, которые указываются в требованиях соответствующего государственного органа на получение информации, содержащей банковскую тайну касательно юридических лиц, физических лиц, в том числе физических лиц — нерезидентов. Напоминаем, что Постановление №13 вступает в силу со дня, следующего за днем опубликования — то есть уже с 4 февраля 2020 года, одновременно с Постановлением №27.