В УКРАИНЕ ЗАПУСКАЕТСЯ МЕХАНИЗМ РЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНКА ВИРТУАЛЬНЫХ АКТИВОВ

28 апреля 2020 года вступил в силу Закон Украины Закон «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – «Закон») имеющий непосредственное влияние на развитие и регулирование рынка виртуальных активов.
Помимо всех нововведений Закона, особое внимание привлекает именно область виртуальных активов, поскольку несмотря на ее популярность и широкое использование, она до сих пор является неурегулированной законодательно. Отсутствие необходимых правовых норм, порядков и правил стимулируют использование виртуальных активов в неблагоприятных или преступных целях. Именно этот факт и есть причиной того, что термин «виртуальный актив» закрепляется прежде всего в законе «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов…», с учетом которого, в дальнейшем будут разработаны соответствующие правила и порядки регулирования. Таким образом, в Законе отображены следующие важные для рынка оборота виртуальных активов нововведения:

1. Зафиксировано понятие «виртуальный актив», согласно которому виртуальный актив — цифровое выражение стоимости, которым можно торговать в цифровом формате или пересказывать и которое может использоваться для платежных или инвестиционных целей.
2. Согласно Закону, поставщиком услуг, связанных с оборотом виртуальных активов, является любое физическое или юридическое лицо, осуществляющее один или несколько таких видов деятельности и/или операций для другого физического и/или юридического лица или от имени такого лица:

— обмен виртуальных активов;
— перевод виртуальных активов;
— хранение и/или администрирование виртуальных активов или инструментов, позволяющих контролировать виртуальные активы;
— участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и/или продажей виртуальных активов;

1. Поставщики услуг, связанные с оборотом виртуальных активов, будут субъектами первичного финансового мониторинга.
2. Финансовые операции с виртуальным активом на сумму свыше 30 тыс. грн. должны проходить надлежащую проверку субъектом первичного финансового мониторинга.
3. Кроме того, Законом увеличен порог финансовых операций, которые подлежат обязательному мониторингу – с 150 тыс. грн. до 400 тыс. грн., что также применяется к виртуальным активам.
4. Утверждено перечень информации, которая должна сопровождать перевод виртуальных активов.

Согласно Закону, государственное регулирование и надзор в сфере предотвращения и противодействия в отношении поставщиков услуг, связанных с оборотом виртуальных активов, будет осуществляться Министерством цифровой трансформации Украины. Сообщается, что в ближайшем будущем Министерство предоставит профильный закон относительно внедрения виртуальных активов, в котором будут закреплены правовой статус и классификация виртуальных активов, требования к выпуску и обращению определенных категорий виртуальных активов и другие вопросы государственного регулирования.